[{"data":1,"prerenderedAt":47},["ShallowReactive",2],{"q-bank_audit_prac-47-053":3},{"exam":4,"examName":5,"chapterSlug":6,"question":7,"related":22},"bank_audit_prac","銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)——銀行內部控制與內部稽核","c8",{"id":8,"exam":4,"session":9,"qno":10,"question":11,"options":12,"answer":17,"chapter":18,"freq":19,"explanation":20,"difficulty":21},"bank_audit_prac-47-053","47",53,"財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心，服務範圍可包括下列何者？ A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保險、證券相關業務",[13,14,15,16],"僅 AB","僅 BC","僅 AC","ABC",3,"財富管理業務查核",1,"財富管理業務以提供諮詢意見為核心,服務範圍相當廣泛且具整合性,可涵蓋A所有銀行業務、B兼營信託業務,以及C保險、證券等其他相關業務,三者皆屬其服務內容,故答案為(D)ABC。之所以不選僅取兩項的(A)僅AB、(B)僅BC、(C)僅AC,是因為任何只挑其中兩類的組合,都低估了財富管理跨足銀行、信託與保險證券的整合式服務範疇。理解重點在於財富管理並非單一商品的銷售,而是以客戶整體財務規劃為出發、串聯多種金融商品與服務的顧問式業務,故服務面向會橫跨銀行本業、信託及保險證券等領域。稽核財富管理業務時,應留意跨業服務是否取得相應的兼營許可、商品推介是否符合適合度與利益衝突防範等規範。","easy",[23,27,31,35,39,43],{"id":24,"question":25,"qno":26},"bank_audit_prac-47-051","銀行辦理財富管理業務時，有關法令之遵循，下列敘述何者錯誤？",51,{"id":28,"question":29,"qno":30},"bank_audit_prac-47-052","銀行辦理財富管理業務，對於客戶申訴之適當處理程序，下列敘述何者錯誤？",52,{"id":32,"question":33,"qno":34},"bank_audit_prac-47-054","有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售，下列程序何者非屬之？",54,{"id":36,"question":37,"qno":38},"bank_audit_prac-47-055","財富管理從業人員自律規範中，妥慎保管客戶資料，禁止洩露機密資料或有不當使用之情事，以建立客戶信賴之基礎，屬於何種原則？",55,{"id":40,"question":41,"qno":42},"bank_audit_prac-47-056","下列何者應在理財業務人員職業道德規範中明訂？",56,{"id":44,"question":45,"qno":46},"bank_audit_prac-47-057","為符合「適當性(Suitability)原則」 ，針對財富管理個人類型客戶應審視之事項，下列何者非屬之？",57,1787293935738]